證 券 行 出 事 結 單 有 先 兆

接 連 有 中 小 型 經 紀 行 出 事 ， 證 監 會 昨 日 特 別 召 開 記 者 會 ， 提 醒 投 資 者 注 意 問 題 經 紀 行 的 蠱 惑 招 。 證 監 指 投 資 者 最 容 易 發 現 漏 洞 的 ， 是 每 月 所 收 到 的 月 結 單 ， 若 只 收 到 影 印 本 或 傳 真 本 ， 當 中 有 被 塗 改 或 排 列 不 清 的 情 況 ， 顯 示 結 單 可 能 已 被 做 手 腳 ， 其 股 票 或 已 被 經 紀 行 挪 用 ； 另 外 若 投 資 者 遲 遲 未 收 到 股 息 ， 亦 可 能 是 出 事 徵 兆 ， 應 盡 快 聯 絡 證 監 會 跟 進 。
證 監 會 昨 日 公 開 瞞 騙 客 戶 的 陰 招 ， 並 為 股 民 提 供 自 保 方 式 ， 提 高 股 民 保 護 自 己 權 益 的 能 力 。 證 監 會 中 介 團 體 及 投 資 產 品 部 執 行 董 事 張 灼 華 表 示 ， 經 紀 行 常 見 的 不 誠 實 行 為 ， 包 括 在 客 戶 不 知 情 下 ， 私 自 出 售 客 戶 寄 存 於 經 紀 行 的 股 票 ； 偽 冒 客 戶 簽 名 ， 將 客 戶 款 項 付 予 經 紀 的 關 連 人 士 ， 或 者 轉 走 客 戶 的 股 票 ； 另 外 可 能 安 排 客 戶 直 接 將 款 項 存 入 經 紀 的 私 人 銀 行 戶 口 ， 有 關 經 紀 通 常 表 示 ： 「 有 隻 股 介 紹 ， 可 以 低 於 市 價 買 到 ， 但 唔 可 以 講 畀 老 闆 聽 」 ， 然 後 要 求 客 戶 存 入 經 紀 戶 口 ， 但 最 終 經 紀 「 走 佬 」 。
至 於 具 體 操 作 手 法 ， 問 題 證 券 行 通 常 會 以 四 大 陰 招 瞞 騙 客 戶
1. 若 證 券 行 的 職 員 涉 嫌 瞞 騙 ， 他 們 會 攔 截 真 確 的 交 易 文 件 ， 例 如 扣 起 客 戶 的 交 易 單 據 或 月 結 單 ， 或 是 偽 冒 客 戶 簽 名 ， 更 改 客 戶 通 訊 地 址 ；
2. 是 涉 嫌 瞞 騙 的 證 券 行 老 板 會 發 出 偽 造 交 易 文 件 ， 例 如 虛 假 的 月 結 單 ， 或 將 經 塗 改 的 交 易 文 件 ， 只 透 過 傳 真 方 式 傳 送 給 客 戶 ， 甚 或 只 對 客 戶 提 供 交 易 文 件 的 影 印 本 ， 令 客 戶 難 以 察 覺 經 塗 改 的 痕 。
3. 是 砌 詞 狡 辯 ， 當 客 戶 收 不 到 交 易 文 件 時 ， 經 紀 會 以 環 保 、 電 腦 故 障 ， 或 只 在 客 戶 要 求 時 才 發 出 文 件 等 藉 口 掩 飾 ； 當 客 戶 發 覺 月 結 單 紀 錄 的 股 份 數 目 較 正 確 為 少 ， 對 方 會 辯 稱 為 電 腦 只 隨 機 抽 樣 列 出 戶 口 內 的 數 隻 股 票 。
4. 是 客 戶 遲 遲 未 收 到 股 息 。 張 灼 華 向 客 戶 提 供 自 保 三 招 ， 包 括 在 港 交 所 （ 388 ） 旗 下 的 中 央 結 算 開 立 個 人 投 資 者 戶 口 ； 確 保 依 時 收 到 月 結 單 正 本 ， 並 即 時 核 對 ， 不 要 依 賴 經 紀 代 為 保 存 ； 當 證 券 行 的 核 數 師 要 求 核 實 戶 口 狀 況 ， 投 資 者 應 盡 快 核 對 並 直 接 回 覆 核 數 師 。
她 指 出 ， 證 監 已 調 撥 更 多 資 源 ， 嚴 密 監 視 經 紀 行 的 財 務 狀 況 及 進 行 實 地 巡 查 。 若 投 資 者 發 現 問 題 ， 應 盡 快 聯 絡 證 監 會 尋 求 協 助 （ 電 話 ： 2840 9333 ） 。 張 灼 華 呼 籲 ， 核 數 師 為 經 紀 行 進 行 每 年 一 度 的 核 數 工 作 時 ， 「 做 事 要 君 真 」 ， 必 須 與 經 紀 行 的 客 戶 進 行 對 賬 ， 因 為 這 是 最 快 速 有 效 途 徑 ， 找 出 涉 嫌 挪 用 股 票 的 經 紀 行 。 對 於 懷 疑 牽 涉 核 數 師 專 業 疏 忽 的 個 案 ， 將 轉 介 予 會 計 師 公 會 予 以 跟 進 ， 甚 或 紀 律 處 分 。 不 過 ， 救 救 全 港 股 民 大 行 動 發 言 人 石 國 強 認 為 ， 若 依 賴 核 數 師 一 年 一 度 的 核 數 ， 實 屬 荒 謬 ， 他 認 為 證 券 行 挪 用 股 票 事 件 是 證 監 失 職 所 致 ， 「 永 業 挪 用 了 客 戶 股 份 七 年 才 被 揭 發 」 。 他 指 證 監 行 動 要 更 果 斷 ， 接 獲 舉 報 後 應 以 刑 事 案 方 式 處 理 。